No episódio mais recente do podcast Conversa Franca, a convidada foi Andrea Pelatti, atual secretária adjunta de Administração da SESACRE. Advogada há mais de 20 anos e especialista em holding familiar e sucessão patrimonial, Andrea trouxe explicações fundamentais sobre temas que ganham cada vez mais relevância no planejamento financeiro e jurídico das famílias brasileiras.

Com uma abordagem clara e acessível, o episódio teve como objetivo principal apresentar os conceitos de holding familiar e sucessão patrimonial, destacando as vantagens desse tipo de planejamento para evitar conflitos, reduzir custos e garantir a continuidade da administração dos bens.

Segundo Andrea, o processo começa com o que ela chama de sessão de viabilidade, um momento de escuta e análise da realidade familiar do cliente:
“Eu escuto o cliente. Ele me conta toda a sua trajetória familiar, explica todos os detalhes — como é a relação com os filhos, se é casado e de que forma, se tem filhos fora do casamento ou não. Essa é a primeira fase: a sessão de viabilidade.”

Após essa etapa, a equipe elabora um croqui estrutural, um esboço personalizado de como a holding familiar pode ser constituída. “Estudamos os bens e a estrutura familiar. A partir disso, propomos modelos personalizados, já que não existe uma receita de bolo — cada família tem suas particularidades”, explicou.

Diferentemente de pacotes padronizados, o planejamento sucessório por meio da holding familiar é específico e construído de forma única para cada cliente. Uma das grandes vantagens apontadas por Andrea é a superação do modelo tradicional de testamento, que ela considera um instrumento já ultrapassado.

“O testamento ainda é utilizado, mas não evita a abertura do inventário. Ou seja, em vez de facilitar, ele pode acabar tumultuando ainda mais o processo”, destacou.

Andrea também mencionou que, além dos advogados, alguns contadores têm atuado nessa área, reforçando a interdisciplinaridade do planejamento patrimonial.

O episódio contribuiu para desmistificar temas jurídicos muitas vezes considerados complexos, fornecendo informações práticas que ajudam famílias a planejarem seu futuro de forma segura e eficiente. A conversa com Andrea Pelatti reforça a importância da orientação profissional na hora de tomar decisões sobre o destino do patrimônio familiar.

Willamis Franca